Intelligente Betriebliche Altersversorgung

Intelligente betriebliche Altersversorgung

Lösungen für den Mittelstand


Liquidität steigern, Haftung minimieren und Eigenkapital stärken

Das Interesse versicherungsfreien Konzepten zur Mitarbeiterversorgung steigt zunehmend. Vor allem im Mittelstand und bei kleineren Unternehmen! Die anhaltende Niedrigzinsphase, die Rahmenbedingungen von Basel II und Basel III sowie die Tatsache, sich in der Vergangenheit in diesem Bereich überwiegend auf Versicherungslösungen verlassen zu haben, sorgen für einen ganz konkreten Handlungsbedarf. Denn ungeachtet der Haftungsfrage, welche sich gerade bei Direktversicherungen, Pensionskassen und Pensionsfonds zwangsläufig ergibt, ist es vor allem der Liquiditätsabfluss in Milliardenhöhe zu Gunsten der Versicherungsgesellschaften, welcher den Mittelstand zunehmend belastet.

Unsere Beratung in diesem Bereich zielt vor allem auf folgende Aspekte ab:

  1. Die „wertgleiche“ Anlage, d. h. jeder Euro wird von Beginn an ohne Abzug von Kosten, Gebühren oder sonstigen Provisionen im eigenen Unternehmen investiert.

Stichwort: „Innenfinanzierung“

2. Die eigene Liquiditätssteuerung sowie die freie Ausfinanzierung der im Unternehmen zugesagten Versorgungsansprüche.

Mit der gewonnenen Liquidität kann das Unternehmen z. B. Kontokorrentkredite und Bankdarlehen vorzeitig tilgen, Unternehmensinvestitionen bankenunabhängig finanzieren oder langfristig in substanzstarke, sachwertebasierte Anlageformen investieren.

Langfristige Vorteile für das Unternehmen:

  • Haftungsminimierung
  • Eigenkapitalquote verbessern
  • Anlagevermögen stärken

Vorteile für die Mitarbeiter im Vergleich zur Versicherung

  • Höhere Versorgungsleistungen durch wertgleiche Anlage von Beginn an

Konzeption und Umsetzung

Die maßgeschneiderte Konzeption einer freien Versorung ist anspruchsvoll und vielseitig, weshalb die honorarbasierte Zusammenarbeit mit einem hierauf spezialisierten, freien Finanzberater sinnvoll ist. Neben der Analyse im Vorfeld zu allen betriebswirtschaftlichen Aspekten und den damit verbundenen finanziellen Auswirkungen für das Unternehmen fungieren wir quasi als wichtige Schnittstelle für unseren Auftraggeber.

Wir koordinieren und steuern in enger Absprache mit allen internen und externen Beteiligten alle wichtigen Schritte auf dem Weg zur erfolgreichen Umsetzung im Unternehmen.

Hierbei verfügen wir über ein exzellentes, eigenes Netzwerk an Steuerberatern und Rechtsanwälten, die im Bedarfsfall begleitend konsultiert werden können.

Auch begleiten wir Sie gerne bei Fragen zur freien Kapitalanlage.

Vereinbaren Sie einen unverbindlichen Beratungstermin mit uns.


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